بلغ صندوق UTI Nifty Index ، أقدم صندوق مؤشر Nifty 50 في الهند ، 25 مارس.
منذ إطلاقها في عام 2000 ، حققت عائد بنسبة 11.51 ٪ ، مما يعني مبلغ 10 دولارات استثمار في إطلاقه قد نما إلى حوالي 1.5 كرور روبية اليوم.
على الرغم من أن هذا العائد يستحق الثناء ، فقد تفوقت الأموال النشطة ذات السمك الكبير على مدار 25 عامًا. يبلغ متوسط عائد الفئة الكبرى عند 12.39 ٪ ، بينما حقق صندوق CAP الكبير في UTI (المعروف سابقًا باسم MasterShare) عائدًا بنسبة 12.87 ٪ خلال نفس الفترة.
ومع ذلك ، فقد انعكس الاتجاه خلال العقد الماضي. على مدار السنوات العشر الماضية ، قام صندوق UTI Nifty Index بتسليم 10.54 ٪ ، قبل متوسط فئة الحكم الكبير البالغ 10.33 ٪ وتفوق بشكل مريح على صندوق CAP كبير UTI ، والذي قدم 9.77 ٪.
خلال السنوات الخمس الماضية ، تأرجح البندول نحو النشط ، حيث حقق صندوق الفهرس عائدًا بنسبة 15.56 ٪ مقارنة بمتوسط فئة الحكم الكبير البالغ 16.11 ٪ وصندوق CAP الكبير في UTI 14.71 ٪.
أحد العوامل الرئيسية التي أثرت على الأداء هو معايير تصنيف الأوراق المالية والبورصة في الهند (SEBI) لعام 2017. قبل تنفيذ هذه القواعد ، تولد العديد من الصناديق الكبيرة التي تتم إدارتها بنشاط ألفا من خلال التعرض الكبير لأسهم منتصف وصغيرة. مع تفويضات أكثر صرامة لاختيار الأسهم ، انخفضت قدرة الأموال الكبيرة على التفوق ، مما يجعل الاستثمار السلبي أكثر جاذبية.
كما حافظ صندوق UTI Nifty Index على نسبة نفقات منخفضة ، وهو عامل حاسم للمستثمرين على المدى الطويل. في حين أن الخطة العادية لها نسبة مصاريف قدرها 0.25 ٪ ، فإن الخطة المباشرة لها نسبة مصاريف قدرها 0.17 ٪. تساعد هذه التكاليف المنخفضة المستثمرين على الحفاظ على جزء أعلى من عوائدهم من الأموال المدارة بنشاط مع نسب مصاريف أعلى.
نمت مشاركة المستثمر في الصندوق على مر السنين. حاليًا ، يضم الصندوق 850،000 مستثمر ، بينما يبلغ إجمالي عدد المستثمرين منذ إنشائها 1.25 مليون. ومع ذلك ، ظل 2700 مستثمر فقط مستثمرة في …
